Defines output template for retirement fund portfolio analysis reports with tables for profiles, allocations, costs, safe assets, fund details, and scenarios.
npx claudepluginhub orientpine/honeypot --plugin investments-portfolioThis skill uses the workspace's default tool permissions.
이 스킬은 fund-portfolio 에이전트가 포트폴리오 분석 결과를 출력할 때 사용하는 템플릿입니다.
Generates accurate performance reports for investment portfolios with benchmarks, attribution, risk dashboards, and GIPS summaries. Useful for return calculations, quarterly reports, and client presentations.
Generates end-to-end investment proposals for wealth management firms, including risk profiling, model portfolio recommendations, fee illustrations, projections, portfolio analysis, and SEC compliance reviews.
Defines 7-section Markdown template and checklists for macro-synthesizer agents to generate macroeconomic analysis reports on indices, rates, exchange forecasts, sectors, risks, scenarios, and asset allocation.
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이 스킬은 fund-portfolio 에이전트가 포트폴리오 분석 결과를 출력할 때 사용하는 템플릿입니다.
이 포트폴리오는 장기 투자(30년+)를 전제로 합니다.
- 시장 타이밍을 시도하지 마세요
- 단기 변동성에 반응하지 마세요
- 계획을 고수하세요
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 투자 성향 | [공격형/중립형/안정형] |
| 투자 기간 | [X년] |
| 선호 유형 | [펀드 유형] |
| 수익률 기준 | [기간] |
| 분석 기준일 | [날짜] |
| 항목 | macro-outlook 권고 | 실제 반영 | 편차 | 근거 |
|---|---|---|---|---|
| 위험자산 비중 | XX% | XX% | X%p | [근거 또는 "권고 준수"] |
| 미국 비중 | XX% | XX% | X%p | [근거 또는 "권고 준수"] |
| 반도체 비중 | ≤XX% | XX% | OK/초과 | [근거] |
| 환헤지 | [권고] | [반영] | - | [근거] |
[참조: 00-macro-outlook.md]
| 구분 | 펀드 | 비중 | 역할 |
|---|---|---|---|
| 핵심(Core) | [펀드1] | X% | 시장 수익 확보 |
| 핵심(Core) | [펀드2] | X% | 분산/안정 |
| 위성(Satellite) | [펀드3] | X% | 초과 수익 추구 |
| 안전자산 | [예금 또는 채권펀드] | X% | 원금 보존 |
| 순위 | 펀드명 | 유형 | 위험등급 | 배분비율 | 총보수 | 기준수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | [펀드명] | [유형] | [등급] | [X]% | [X.XX]% | [X.XX]% |
| ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
위험자산 비중: [X]% (DC형 한도 70% 준수: O/X)
| 펀드 | 비중 | 총보수 | 31년 비용 (1억 기준) | 평가 |
|---|---|---|---|---|
| [펀드1] | X% | X.XX% | X,XXX만원 | 적정/높음 |
| 가중평균 | 100% | X.XX% | X.X억원 |
비용 절감 기회: [대안 펀드와 비교 시 절감 가능 금액]
| 항목 | 예금 (SEMA 1년) | 최적 채권펀드 |
|---|---|---|
| 상품명 | 과기공 예금 | [최고 순수익 채권펀드명] |
| 명목 수익률 | X.X% | X.X% |
| 총보수 | 0% | X.X% |
| 순수익률 | X.X% | X.X% |
| 원금 보장 | O | X |
| 기준 | 값 | 계산식 |
|---|---|---|
| 예금 수익률 | X.X% | deposit_rates.json 참조 |
| 리스크 프리미엄 | 0.5%p | 고정값 |
| 채권 선택 임계값 | X.X% | 예금 + 0.5%p |
| 최적 채권 순수익 | X.X% | return1y - totalFee |
| 판정 | [예금 승/채권 승] | 순수익 > 임계값? |
SAFE_ASSET_DECISION = "[예금 / 채권펀드명]"
선택 근거: [구체적인 수치 비교 및 판정 이유]
⚠️ HARD RULE: SAFE_ASSET_DECISION이 "예금"이면, 포트폴리오에 채권형 펀드 비중은 반드시 0%
| 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 |
|---|---|---|---|---|
| X% | X% | X% | X% | X% |
(각 펀드별 반복)
| 시나리오 | 포트폴리오 예상 영향 | 주요 가정 |
|---|---|---|
| 낙관 (Bull) | +XX% | [가정] |
| 중립 (Base) | +XX% | [가정] |
| 비관 (Bear) | -XX% | [가정] |
| 금리 시나리오 | 채권 영향 | 포트폴리오 영향 |
|---|---|---|
| 금리 인하 (-1%p) | [영향] | [총 영향] |
| 금리 유지 | [영향] | [총 영향] |
| 금리 인상 (+0.5%p) | [영향] | [총 영향] |
| 리스크 요인 | 출처 | 포트폴리오 영향 | 대응 방안 |
|---|---|---|---|
| [리스크1] | [출처] | [영향 분석] | [대응책] |
| [리스크2] | [출처] | [영향 분석] | [대응책] |
| 권고 사항 | 주요 출처 | 검색일 |
|---|---|---|
| [권고1] | [출처1: Bloomberg, Morgan Stanley 등] | [YYYY-MM-DD] |
| [권고2] | [출처2] | [YYYY-MM-DD] |
| 유형 | 조건 | 조치 |
|---|---|---|
| 정기 리밸런싱 | 매년 1월 (또는 반기) | 목표 비율로 조정 |
| 임계값 리밸런싱 | 비중 ±5%p 초과 시 | 해당 펀드만 조정 |
| 긴급 리밸런싱 | 시장 -20% 이상 | 계획 유지, 추가 매수 검토 |
면책조항: 본 분석은 투자 권유가 아닌 정보 제공 목적입니다. 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않습니다. 투자 결정 전 투자설명서를 반드시 확인하시고, 필요시 전문가와 상담하시기 바랍니다. 모든 투자에는 원금 손실 위험이 있습니다.
Generated by Claude Code Fund Portfolio Analyst
portfolio-orchestrator에서 호출될 때 반드시 지정된 경로에 보고서를 저장합니다.
portfolios/YYYY-MM-DD-{profile}-{session}/01-fund-analysis.md
# 펀드 포트폴리오 분석 보고서
**생성일**: YYYY-MM-DD HH:MM:SS
**에이전트**: fund-portfolio
**세션 ID**: {session_id}
---
{
"portfolio": [
{ "name": "펀드명", "weight": 20, "category": "해외주식형", "role": "core" },
{ "name": "과기공 예금", "weight": 30, "category": "예금", "role": "safe" }
],
"safeAssetDecision": {
"decision": "예금",
"depositRate": 4.9,
"bestBond": {
"name": "한국투자크레딧포커스ESG(채권)",
"grossReturn": 3.49,
"totalFee": 0.30,
"netReturn": 3.19
},
"threshold": 5.4,
"reason": "최적 채권 순수익(3.19%) < 임계값(5.4%) → 예금 선택"
},
"analysis": {
"riskProfile": "공격형",
"totalRiskWeight": 70,
"totalSafeWeight": 30,
"weightedFee": 0.85
},
"sources": [
{ "type": "local", "file": "fund_data.json", "fields": ["return3m"] },
{ "type": "local", "file": "deposit_rates.json", "fields": ["rate"] },
{ "type": "web", "url": "https://...", "title": "..." }
],
"output_markdown": "... 전체 마크다운 출력 ..."
}
중요:
safeAssetDecision.decision이 "예금"이면portfolio배열에 채권형 펀드가 포함되어서는 안 됩니다.
output_path 파라미터 확인[출처: ...]version: "1.1"
created: "2026-01-15"
converted_to_skill: "2026-01-30"
purpose: "fund-portfolio 에이전트용 출력 템플릿 스킬"
consumers:
- fund-portfolio