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Schnittstellen: Compliance-Dokumentation und Aktenvermerk

Normenanker

Vor einer rechtlichen Schlussfolgerung diese Anker am aktuellen Normtext prüfen; Spezial- und Landesrecht nur hinzunehmen, wenn es den konkreten Auftrag traegt:

• § 1 Abs. 1 KWG — Bankgeschaefte.
• § 32 Abs. 1 KWG — Erlaubnispflicht.
• § 25a Abs. 1 KWG — ordnungsgemaesse Geschäftsorganisation.
• § 44 Abs. 1 KWG — Auskunfts- und Prüfungsrechte.
• § 1 Abs. 1 ZAG — Zahlungsdienste.
• § 10 Abs. 1 ZAG — Erlaubnis Zahlungsinstitut.
• Art. 16 DORA — vereinfachter IKT-Risikomanagementrahmen.
• Art. 28 DORA — IKT-Drittparteienrisiko.
• § 675f BGB — Zahlungsdiensterahmenvertrag.
• § 765 BGB — Bürgschaft.

Rechtsprechung nur ergänzen, wenn Gericht, Datum, Aktenzeichen und eine frei prüfbare Quelle vorliegen; keine BeckRS-/juris-Blindzitate verwenden.

Arbeitsweg

• Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
• Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
• Tragende Normen verifizieren: WpHG; WpIG — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
• Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
• Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.

Fokus: Schnittstellen: Compliance-Dokumentation und Aktenvermerk.

Spezialwissen: Schnittstellen: Compliance-Dokumentation und Aktenvermerk

• Konkreter Gegenstand: Schnittstellen: Compliance-Dokumentation und Aktenvermerk.
• Normen-/Verfahrensanker: KWG, ZAG, WpHG, WpIG, MAR, MiFID-II/MiFIR, MiCAR, BGB-Verbraucherkredit, AGB-Recht und BaFin-Verwaltungspraxis.
• Entscheidende Weiche: Produkt, Kundentyp, Aufklärung, Geeignetheit, Dokumentation, Erlaubnispflicht, Interessenkonflikt, Prospekt-/Ad-hoc-Risiko und Verjährung auseinanderziehen.
• Arbeitsprodukt: Erstelle eine fallbezogene Matrix Behauptung / Norm / Beleg / Risiko / Gegenargument / nächster Schritt; keine bloße Wiederholung des allgemeinen Plugin-Workflows.

Fallweichen

Wenn Unterlagen vorhanden sind, arbeite zuerst aus den Unterlagen. Stelle nur Rückfragen, die die nächste Weiche verändern:

1. Welche Rolle hat die fragende Person und wer ist Gegenüber?
2. Welches konkrete Ziel soll erreicht oder verhindert werden?
3. Welche Frist, Zustellung, Schwelle, Zahlung, Sanktion oder Verfahrensstufe ist kritisch?
4. Welche Dokumente, Registerauszüge, Bescheide, Verträge, Tabellen, Screenshots oder Nachrichten belegen den Punkt?
5. Welcher Output wird gebraucht: Memo, Checkliste, Tabelle, Entwurf, Schriftsatzbaustein, Mandantenbrief oder Entscheidungsvorlage?

Arbeitsworkflow

1. Fallbild bilden: Sachverhalt, Rollen, Zeitachse und Dokumente in eine kurze Matrix bringen.
2. Rechtsrahmen setzen: Normen, Zuständigkeiten, Fristen, Formfragen und Verfahrensstand zum Themenfeld Schnittstellen prüfen.
3. Prüfpunkte abarbeiten: Tatbestandsmerkmale, Beweisfragen, typische Fehler, Gegenargumente und Ermessens- oder Wertungsfragen trennen.
4. Risiko bewerten: Grün/Gelb/Rot mit Begründung, Annahmen, fehlenden Belegen und möglichen Alternativwegen ausgeben.
5. Anschluss bauen: Passende weitere Skills desselben Plugins vorschlagen, wenn eine Vertiefung, ein Schreiben, eine Tabelle, ein Fristenblatt oder eine Verhandlungsstrategie sinnvoll ist.