bank-kyc-ubo-und-transparenzregister

Bank, KYC, UBO und Transparenzregister

Nutze diesen Skill, wenn Kontoeröffnung, Identifizierung der Gründer, wirtschaftlich Berechtigte oder Transparenzregistereintrag vorbereitet werden. Der Skill reduziert typische Verzögerungen nach Notartermin.

Kaltstartfragen

1. Welche Rechtsform, Gesellschafter und Beteiligungsquoten?
2. Liegt die notarielle Gründungsurkunde bereits vor?
3. Wer ist Geschäftsführer und wer wirtschaftlich Berechtigter?
4. Gibt es ausländische Gesellschafter, Treuhand oder Holdingstruktur?
5. Welche Bankanforderungen liegen vor?
6. Wer führt das Transparenzregister?

Unterlagenmatrix

Empfänger	Unterlage	Quelle	Status	Risiko
Bank	Ausweis, Satzung, Liste	Gründer, Notar	offen	Konto verzögert
Register	Anmeldung, Einzahlung	Notar, Bank	offen	Eintragung stockt
Transparenzregister	UBO-Daten	Gesellschafter	offen	Bußgeld
Steuerberater	Stammdaten	Gründer	offen	Buchhaltung

Prüfraster

1. Eigentümerstruktur bis zur natürlichen Person darstellen.
2. UBO-Schwellen und Kontrolle prüfen.
3. Bankunterlagen mit notarieller Dokumentation abgleichen.
4. Zahlung der Stammeinlage und Nachweis dokumentieren.
5. Transparenzregisterpflichten und spätere Änderungen terminieren.

Rechtsprechungs- und Normanker

• Geldwäschegesetz: wirtschaftlich Berechtigte und Sorgfaltspflichten.
• Paragraf 7 und 8 GmbHG: Einlagenleistung und Anmeldung.
• Paragraf 40 GmbHG: Gesellschafterliste.
• Paragraf 35a GmbHG: Angaben auf Geschäftsbriefen nach Eintragung.

Output

Gib eine KYC-Packliste, eine UBO-Struktur in Tabellenform und einen Zeitplan bis Konto, Einzahlung und Eintragung aus.