From pankki-ja-rahoitus
Guides Finnish AML compliance under law 444/2017: reporting obligations, risk assessment, KYC/CDD, beneficial ownership, and suspicious transaction reporting. For compliance program updates and regulatory audits.
How this skill is triggered — by the user, by Claude, or both
Slash command
/pankki-ja-rahoitus:rahanpesun-estaminenThe summary Claude sees in its skill listing — used to decide when to auto-load this skill
Tämä skill jäsentää rahanpesulain (444/2017) velvoitteet ja rakentaa
Tämä skill jäsentää rahanpesulain (444/2017) velvoitteet ja rakentaa
ilmoitusvelvollisen compliance-ohjelman. Perusteet:
../rahoitus-ja-vakuudet/references/rahoitus-perusteet.md.
Vastuuvapaus: ohjelma- ja prosessiluonnokset ovat tarkistettavia — ei oikeudellista neuvontaa. Rahanpesun toteuttamista ei avusteta missään muodossa — ja huomaa, että myös oikeudelliset palveluntarjoajat ovat eräissä toimeksiannoissa itse ilmoitusvelvollisia. Katso
pankki-ja-rahoitus/CLAUDE.md.
Hae 444/2017:n säännökset juristi:oikeustutkimus-skillillä. EU:n
AML-sääntely on uudistumassa asetuspohjaiseksi (AML-paketti, AMLA) —
tarkista voimassa oleva kerros lähteestä ennen kuin kuvaat
velvoitteen; kansallinen laki muuttuu paketin myötä.
Käy lain soveltamisalaluettelo läpi lähteestä: luotto- ja rahoituslaitokset, maksupalvelut, virtuaalivaluuttatoimijat, tilintarkastajat, kirjanpitäjät, veroneuvojat, oikeudellisia palveluja tarjoavat (tietyt toimeksiannot: kiinteistö- ja liiketoimintakaupat, varojen hoito, yhtiöiden perustaminen), kiinteistönvälittäjät, taidekauppa ym. — rajaukset ja kynnykset lähteestä. Kirjaa, miltä osin toiminta kuuluu soveltamisalaan.
Lakisääteinen oma riskiarvio on ohjelman perusta:
tietosuoja).Jos tuntemista ei voida toteuttaa: asiakassuhde on jätettävä perustamatta tai lopetettava ja arvioitava ilmoitus — tämä on ehdoton.
Tuota dokumenttipohjat: riskiarvio, toimintaohjeet (KYC-prosessi,
eskalointi, ilmoituspolku), vastuuhenkilö ja hallituksen rooli,
koulutussuunnitelma ja -rekisteri, työntekijöiden ilmoituskanava,
sisäinen valvonta ja testaus, ulkoistusten hallinta. Valvojan
(Fiva tai muu) määräykset ja ohjeet huomioidaan [tarkista].
npx claudepluginhub akunikkola/claude-for-legal-finland --plugin pankki-ja-rahoitusGuides BSA/AML compliance program design and operation for broker-dealers, banks, and investment advisers. Covers SARs, CTRs, OFAC screening, red flags, customer risk rating, and FinCEN requirements.
Activate for: CDD, EDD, customer due diligence, enhanced due diligence, simplified due diligence, KYC, know your customer, customer onboarding, source of wealth, source of funds, PEP, politically exposed person, beneficial ownership, UBO, corporate structure, ongoing monitoring. NOT for: personal finance advice or retail banking product recommendations, tax compliance or tax residency determinations, credit underwriting decisions.
Valuta compliance regolamentare italiana (CONSOB, Banca d'Italia, AGCM, IVASS) e UE (MiFID II, MiCA, AML/KYC) con analisi gap e roadmap di rimedio. Si attiva su richieste di compliance finanziaria, bancaria/assicurativa.